Optimale
Taux de distribution
2 .52% en 2022
Investissement
à partir de 1000 €
Capitalisation
20 millions €
Note SCPI
2 .5 / 5
En décembre dernier, la Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) Optimale, gérée par Consultim Asset Management, s’est vu attribuer le label ISR (Investissement Socialement Responsable) par l’organisme de certification AFNOR.
Cette reconnaissance marque un jalon significatif pour cette SCPI diversifiée, lancée il y a un peu plus de 24 mois, et qui a connu une augmentation de sa capitalisation, atteignant plus de 25 millions d’euros à la fin du troisième trimestre 2022, soit une croissance quasiment doublée en seulement neuf mois.
Cette reconnaissance marque un jalon significatif pour cette SCPI diversifiée, lancée il y a un peu plus de 24 mois, et qui a connu une augmentation de sa capitalisation, atteignant plus de 25 millions d’euros à la fin du troisième trimestre 2022, soit une croissance quasiment doublée en seulement neuf mois.
les informations clés
Valeur de retrait 225 €
Prix de vente des parts sur le marché secondaire.
Versement des loyers Mensuel
Taux distribution 2022 5,52%
Taux de distribution sur la valeur mobilière de l’année précédente - il s’agit du rendement en % perçu par les investisseurs l’année précédente sur la prix de la part de l’année précédente
Gestionnaire CONSULTIM AM
Nombre de locataires 46
Report à nouveau N.C.
Réinvestissement dividendes oui
Prix de souscription 250 €
Min. de souscription 1 500,00 €
Délai de carence 3 mois
Période initiale pendant laquelle l’investisseur ne reçoit pas de loyers - le délai commence le 1er jour du mois suivant la souscription
Année de création 2020
TOF 97,2 %
Taux d’occupation financier, % de loyers reçus par rapport aux loyers totaux théoriques du parc avec 100% d’occupation
Capitalisation 2022 56 millions €
Il s’agit du nombre de parts émises multiplié par la valeur actuelle
Versements programmés oui
La SCPI Optimum démontre une synergie entre une collecte dynamique et une atténuation de son impact social et environnemental.
Grâce à une collecte nette de 6 millions d’euros en 2021, elle a réussi à doubler ses actifs dès son premier exercice complet, affichant une capitalisation de 13,16 millions d’euros au 31 décembre 2021.
Un nouvel essor de sa capitalisation a été constaté neuf mois plus tard, atteignant 25,8 millions d’euros au dernier bilan en date (30 septembre 2022).
Cette stratégie de croissance proactive n’a toutefois pas entamé les engagements extra-financiers de la SCPI Optimum, qui demeurent au cœur de sa politique d’investissement.
Les initiatives de Consultim AM sur les fronts environnementaux, sociaux et de gouvernance ont été couronnées de succès avec l’attribution du label ISR le 22 décembre 2022.
La société de gestion est convaincue que l’approche optimale pour son portefeuille immobilier est de construire un patrimoine qui, en plus de rechercher la performance financière, privilégie la durabilité dans le cadre d’une « épargne locale, responsable et bénéfique ».
Les engagements ISR de la SCPI Optimum dans un contexte macro-économique complexe La stratégie ISR de la SCPI Optimum s’articule autour des trois piliers ESG (Environnemental, Social, de Gouvernance) :
Le rendement moyen des acquisitions a ainsi augmenté à 7,3% en 2022, contre 6,5% en 2021, résultant directement de la hausse des taux du marché et de l’éviction de certains acteurs immobiliers trop dépendants du financement bancaire.
Tout en améliorant le rendement immobilier de ses acquisitions, Consultim AM reste dans un cadre de risque maîtrisé, soulignant qu’aucune échéance de refinancement n’est prévue pour la SCPI Optimum avant 2025.
De plus, le niveau d’endettement du véhicule a été réduit de 38,4% à 32,5% au cours du troisième trimestre grâce à la collecte.
Les dividendes versés par Optimum au cours des neuf premiers mois de 2022 restent ainsi parfaitement stables par rapport à 2021, avec un taux annuel de 5,52%, soit environ 100 points de base au-dessus de la moyenne du marché des SCPI.
Grâce à une collecte nette de 6 millions d’euros en 2021, elle a réussi à doubler ses actifs dès son premier exercice complet, affichant une capitalisation de 13,16 millions d’euros au 31 décembre 2021.
Un nouvel essor de sa capitalisation a été constaté neuf mois plus tard, atteignant 25,8 millions d’euros au dernier bilan en date (30 septembre 2022).
Cette stratégie de croissance proactive n’a toutefois pas entamé les engagements extra-financiers de la SCPI Optimum, qui demeurent au cœur de sa politique d’investissement.
Les initiatives de Consultim AM sur les fronts environnementaux, sociaux et de gouvernance ont été couronnées de succès avec l’attribution du label ISR le 22 décembre 2022.
La société de gestion est convaincue que l’approche optimale pour son portefeuille immobilier est de construire un patrimoine qui, en plus de rechercher la performance financière, privilégie la durabilité dans le cadre d’une « épargne locale, responsable et bénéfique ».
Les engagements ISR de la SCPI Optimum dans un contexte macro-économique complexe La stratégie ISR de la SCPI Optimum s’articule autour des trois piliers ESG (Environnemental, Social, de Gouvernance) :
- Environnemental :
Gestion maîtrisée des consommations énergétiques et optimisation du traitement des déchets - Social :
Favoriser l’accessibilité et la proximité, encourager les modes de déplacement doux, mettre l’accent sur la sécurité et la santé. - Gouvernance :
Sensibilisation des parties prenantes à la mise en œuvre du plan d’amélioration environnemental
Le rendement moyen des acquisitions a ainsi augmenté à 7,3% en 2022, contre 6,5% en 2021, résultant directement de la hausse des taux du marché et de l’éviction de certains acteurs immobiliers trop dépendants du financement bancaire.
Tout en améliorant le rendement immobilier de ses acquisitions, Consultim AM reste dans un cadre de risque maîtrisé, soulignant qu’aucune échéance de refinancement n’est prévue pour la SCPI Optimum avant 2025.
De plus, le niveau d’endettement du véhicule a été réduit de 38,4% à 32,5% au cours du troisième trimestre grâce à la collecte.
Les dividendes versés par Optimum au cours des neuf premiers mois de 2022 restent ainsi parfaitement stables par rapport à 2021, avec un taux annuel de 5,52%, soit environ 100 points de base au-dessus de la moyenne du marché des SCPI.
Répartitions sectorielles
Commerces
42%
Bureaux
37%
Activité & Logistique
16%
Santé & Education
5%
présentation de la SCPI Optimale
EVOLUTION DU TAUX DE DISTRIBUTION
2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
- | - | - | - | - | - | - | 0.92% | 5.52% | 5,52% |
Les performances antérieures ne sont pas indicatives des performances futures.
La participation dans une SCPI expose les investisseurs à divers risques, tels que la volatilité des revenus, la liquidité et la perte en capital, particulièrement accentués lorsque l'acquisition des parts est financée par un emprunt. EURL ANSELME GERALD recommande une durée de détention minimale d'au moins dix ans, soulignant ainsi que tout investissement comporte des risques et que la SCPI, en tant que placement immobilier, n'est pas exempte de ces risques.