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5 manières de faire des économies d’impôts Si vous êtes un investisseur, accordez une attention particulière aux impôts que vous devrez payer sur vos investissements. Dans de nombreux cas, il existe des moyens légaux de réduire, de différer ou même d’éliminer les impôts sur vos gains d’investissement et de conserver une plus grande partie de vos bénéfices. Il est donc utile de connaître les moyens les plus intelligents de minimiser vos impôts et de conserver une plus grande partie de votre argent. Voici quelques-uns des meilleurs moyens de réduire l’impôt sur vos revenus d’investissement. Comment vos investissements sont-ils imposés ? La fiscalité de vos revenus d’investissement est certes imposée mais différemment de celle des revenus d’un travail salarié. Ces différences concernent non seulement les taux d’imposition que vous payez, mais aussi le moment et la manière dont les impôts sont prélevés sur les revenus des investissements. D’une manière générale, les investissements génèrent des revenus de deux manières, chacune étant traitée différemment à des fins fiscales. Les plus-values : Les plus-values correspondent à une augmentation du prix d’un actif, par exemple, si une action ou un bien immobilier prend de la valeur. En général, l’État n’impose les plus-values que lorsqu’elles ont été réalisées (c’est-à-dire lorsque l’actif a été vendu contre de l’argent). Dividendes ou revenus en espèces : Les dividendes ou les revenus en espèces sont de l’argent reçu au cours de l’année et sont généralement soumis à l’impôt pour l’année fiscale au cours de laquelle ils ont été reçus. Les investisseurs qui cherchent à minimiser leurs impôts sur les investissements doivent donc contourner ces règles générales. 5 solutions pour minimiser l’impôt sur les investissements à la Réunion ! Vous disposez d’un certain nombre de moyens pour minimiser les impôts sur les gains d’investissement, allant du comportement aux comptes fiscalement avantageux à l’utilisation efficace du code des impôts. Voici sept des méthodes les plus populaires : Investir en achetant et en conservant Une mise en garde importante de la législation fiscale dans l’ile de la reunion est que vous n’êtes imposé que sur les plus-values réalisées, c’est-à-dire lorsque vous vendez un investissement contre de l’argent. Il s’agit là d’un énorme vide juridique dans lequel vous pouvez vous engouffrer. Tant que vous ne vendez pas, vous n’êtes pas soumis à l’impôt sur les plus-values, qui peut être considérable. Vous pouvez même conserver vos investissements indéfiniment et reporter définitivement l’impôt sur les plus-values. Ce n’est toutefois qu’un aspect des avantages de la stratégie d’achat et de conservation. Votre investissement sera probablement plus performant si vous achetez et conservez. Les recherches montrent régulièrement que l’investissement passif tend à surpasser l’investissement actif sur de longues périodes. L’investissement par achat et conservation peut donc vous faire gagner sur deux tableaux : vous gagnerez probablement plus d’argent et vous en paierez moins à la Direction générale des impôts. Cette approche figure en tête de la liste car il s’agit probablement de la stratégie la plus importante que vous puissiez utiliser pour réduire vos impôts. Ouvrir un contrat d’épargne-retraite Un plan d’épargne-retraite (PER) est un excellent moyen pour les travailleurs d’investir leurs revenus en vue de la retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Un PER traditionnel vous permet de placer de l’argent avant impôt, ce qui réduit vos impôts cette année. Vous pourrez différer l’imposition de vos bénéfices, qu’il s’agisse de plus-values ou de dividendes. Lorsqu’il s’agira d’effectuer des distributions sur le compte après l’âge de 59 ans et demi, vous paierez des impôts sur tout montant prélevé sur le compte. Vous pouvez donc légalement reporter les impôts sur votre IRA pendant des décennies. Toutefois, si vous souhaitez vous débarrasser définitivement de l’ERP, vous pouvez opter pour un IRA. Le IRA vous permet de placer de l’argent après impôt, ce qui signifie que vous ne bénéficierez pas d’une réduction d’impôt cette année. Cependant, vous pouvez faire fructifier vos cotisations en franchise d’impôt et les retirer en franchise d’impôt lorsque vous commencez à percevoir des distributions après l’âge de 59 ans et demi. Il est largement considéré comme le meilleur choix des experts parmi les comptes de retraite. Il convient de déterminer avec soin quel plan répond le mieux à vos besoins. Quel que soit votre choix, il est important de respecter scrupuleusement les règles, car vous risquez de devoir payer des pénalités fiscales en cas d’erreur. N’évitez pas les impôts pour tomber dans un autre piège fiscal. Tirer parti de la récupération des déficits fiscaux Il peut être judicieux d’utiliser la récupération des pertes fiscales pour réduire ou éliminer vos plus-values imposables. Le fisc vous permet de déduire de vos gains les pertes d’investissement réalisées, de sorte que vous ne payez d’impôt que sur votre gain en capital net. Par exemple, si vous avez réalisé un gain de 10 000 € sur un investissement mais que vous avez subi une perte de 8 000 € sur un autre investissement, vous pouvez les compenser. Vous vous retrouverez avec une plus-value imposable de seulement 2 000 € et une facture d’impôt beaucoup moins élevée. Les impôts vous autorise même à compenser plus que ce que vous avez gagné – jusqu’à une perte nette de 3 000 € au cours d’une année fiscale. Si vos pertes nettes sont supérieures à ce montant, vous devrez les reporter sur les années suivantes. Par exemple, si vous avez réalisé un gain de 10 000€ dans un investissement et une perte de 15 000€ dans un autre, vous aurez une perte nette de 5 000 €. Mais vous ne pourrez déduire qu’une perte de 3 000 € dans la déclaration de revenus de cette année, tandis que la perte restante de 2 000 € pourra être déduite au cours des années d’imposition ultérieures. Certains investisseurs ont l’habitude de minimiser les gains imposables de cette manière. Ils peuvent finir par racheter l’investissement, s’ils l’apprécient à plus long terme, après une période de 30 jours, afin d’éviter une vente fictive. Pensez à la location des actifs Les dividendes et autres distributions de liquidités sont généralement imposables

Réduire votre fiscalité en investissant à La Réunion La défiscalisation consiste généralement dans un processus permettant la réduction du montant de l’impôt dû par une entreprise. En utilisant différentes techniques comptables, il est possible pour un dirigeant dont l’entreprise est implantée à la Réunion de réduire considérablement la charge fiscale qui pèse sur sa structure. Afin de réaliser plusieurs milliers d’euros d’économie par an, l’agence EURL ANSELME GERALD vous propose une assistance personnalisée afin de vous faire part des moyens efficaces de payer moins d’impôts pour votre entreprise à la Réunion grâce à l’optimisation fiscale. Optimisation fiscale | départements de La Réunion Vous voulez payer moins d’impôts pour votre entreprise à la Réunion ? Vous avez de la chance ! Il existe de nombreux moyens de le faire sans enfreindre la loi. La première étape consiste à optimiser les charges courantes déductibles. Cela signifie que vous pouvez déduire toutes sortes de dépenses liées à votre activité, comme l’achat de matières premières, de fournitures de bureau, de frais de déplacement et même de vêtements de travail. Veillez simplement à conserver tous les reçus et factures en ordre. Un autre moyen efficace de réduire votre facture fiscale est de profiter des crédits d’impôt. Il existe plusieurs types de crédits, comme le crédit d’impôt recherche, qui vous permet de récupérer jusqu’à 30 % des dépenses éligibles liées à la recherche et au développement. Il existe également un crédit d’impôt à l’investissement, qui peut apporter une aide substantielle aux exploitations agricoles ou industrielles à la Réunion. Si vous envisagez de créer une entreprise à la Réunion, pensez à le faire dans l’une des zones désignées comme ZRR (Zone de revitalisation rurale) ou ZFU (Zone Franche urbaine). Ces zones offrent diverses exonérations et réductions d’impôts pour les entreprises qui répondent à certains critères. Vous pouvez également réduire votre revenu imposable en augmentant les provisions liées aux dépenses déductibles comme les impôts et les amortissements. Par exemple, les investissements dans des actifs tels que l’équipement peuvent contribuer à réduire le revenu imposable de votre entreprise. En plus, il existe des avantages fiscaux particuliers pour les salariés, tels que les primes exceptionnelles de pouvoir d’achat ou les primes déterminées par les conventions collectives. En tirant parti de toutes ces stratégies, vous pouvez réduire de manière significative le montant des impôts que votre entreprise doit payer. Comment bénéficier du crédit d’impôt outremer à la Réunion ? Crédit d’impôt pour l’investissement productif Il permet de faire bénéficier toutes les entreprises agricoles et industrielles du crédit d’impôt de 35 % sur les dépenses d’acquisition de matériel professionnel : outillage, machines, engins de chantier, matériel de production. Crédit d’Impôt Recherche (CIR) Le CIR prévoit un crédit d’impôt de 30 % du montant des dépenses de recherche et développement, et de 5 % pour les montants dépassant les 100 millions d’euros. Crédit d’impôt apprentissage Vous prévoyez le recrutement de jeunes apprentis ? Votre entreprise peut bénéficier d’un crédit d’impôt important, allant de 1 600 à 2 200 euros, en fonction du nombre moyen d’apprentis accueillis dans l’année par votre entreprise. Pour cela, vous devez remplir un certain nombre de conditions propres à votre entreprise. Avoir un régime d’imposition sur les bénéfices réels L’entreprise doit etre située dans une ZFU-TE ou en création Par ailleurs, les apprentis sont soumis à certaines conditions. Il faut qu’il prépare un BTS, un DUT ou qu’il soit inscrit au RNCP Crédit d’impôt pour les dépenses de prospection commerciale L’administration fiscale accorde à votre entreprise, au titre des dépenses qu’elle effectue pour soutenir son développement commercial et conquérir de nouveaux marchés à l’exportation, un crédit d’impôt équivalent à 50 % du montant des dépenses, avec un plafond de 40 000 €. Cette réduction d’impôt est destinée aux PME. Une condition supplémentaire est le recrutement d’au moins une personne dédiée à la prospection commerciale à l’exportation. Réduction d’impôt mécénat En faisant des dons à des associations reconnues comme étant d’intérêt général, il est possible de bénéficier en retour d’une déduction fiscale allant jusqu’à 66 % du montant total du don. F.A.Q Comment bénéficier des avantages fiscaux de l’Aide à l’Investissement l’Outre-mer Si votre entreprise réalise des investissements dans le secteur agricole, industriel, artisanal ou commercial, elle peut profiter d’avantages fiscaux mis en place spécialement pour l’Outre-mer. Comment fonctionnent les crédits d’impôts ? La réduction d’impôt est un montant déduit de votre impôt sur le revenu (IR). Lorsque le crédit d’impôt est supérieur au montant de votre impôt sur le revenu, l’excédent (“la totalité” si vous n’êtes pas imposable) vous est remboursé par la Direction générale des Finances publiques. Quand beneficier du crédit d’impôt ? La différence de ces crédits d’impôt (40 %) sera versée à l’été 2023 sur la foi de la déclaration de revenus déposée au printemps 2023, sous réserve que vous ayez engagé des dépenses ouvrant droit à la réduction et au crédit d’impôt en 2022. En savoir plus sur l’optimisation fiscale ? ANSELME GERALD, 97419 La Possession dans le département français de La Réunion, commence par réaliser un audit afin d’identifier toutes les opportunités d’optimisation fiscale existantes. Ensuite, il vous conseille et vous assiste dans la réalisation des nombreuses opérations comptables et fiscales nécessaires à l’allègement de la charge fiscale. Il veille à la tenue de la comptabilité, à l’exactitude des déclarations à l’administration et à la régularité des écritures comptables. Vous serez ainsi hors de cause en cas de contrôle fiscal. RESERVER UN RENDEZ VOUS

LOI PINEL OUTRE-MEROÙ POUVEZ-VOUS INVESTIR À LA RÉUNION ? Envie d’investir dans des Résidences gérées pour la première fois et de bénéficier de la fiscalité favorable de la location meublée (amortissements + plus-values pour les particuliers) ? Investir à nouveau en Résidences gérées, par exemple pour reconduire vos amortissements et défiscaliser vos investissements CENSI-BOUVARD arrivés à échéance ? L’agence LMNP ANSELME GERALD vous propose une assistance personnalisée : pour valider l’opportunité patrimoniale de cet investissement, et pour vous proposer des produits adaptés et sécurisés. LOI PINEL OUTRE-MER Le dispositif de défiscalisation en faveur de l’investissement locatif, la loi Pinel, est un dispositif de défiscalisation mis en place par l’ancienne ministre du logement Sylvia Pinel le 1er septembre 2014. La demande locative sur l’île de la Réunion ne cesse de croître. Pour satisfaire ce besoin incessant, la Réunion a décidé de construire 7 000 nouveaux foyers par an. Mais le prix au m² des logements neufs est beaucoup plus élevé que celui des anciens en raison de la crise. Le nord-ouest de l’île Les investissements sont plus attractifs à La Réunion dans certaines régions, en dépit de la crise. Notamment dans le nord-ouest de l’île : Saint-Paul, Saint-Denis, Le Port… Ce sont en effet elles qui concentrent les principaux pôles touristiques et économiques de La Réunion. Le dispositif de défiscalisation en faveur de l’investissement locatif, la loi Pinel, est un dispositif de défiscalisation mis en place par l’ancienne ministre du logement Sylvia Pinel le 1er septembre 2014. La demande locative sur l’île de la Réunion ne cesse de croître. Pour satisfaire ce besoin incessant, la Réunion a décidé de construire 7 000 nouveaux foyers par an. Mais le prix au m² des logements neufs est beaucoup plus élevé que celui des anciens en raison de la crise. Ces secteurs se distinguent notamment par une forte dynamique de la demande locative. Le prix du m2 dans le logement ancien est d’environ 3 500 euros dans le centre-ville de Saint-Denis, ainsi que dans les grandes stations balnéaires de la Réunion, telles que La Saline, Saint-Gilles-les-Bains et l’Ermitage. Les investisseurs sont incités à viser les maisons de taille moyenne, ainsi que les appartements T2 et T3, très demandés dans ces zones. En ce qui concerne les T1 et les studios, des communes comme Bras-Panon et Saint-Benoît offrent un meilleur rapport qualité/prix. La partie sud de l’île La demande locative demeure également très forte dans le sud de la Réunion. La présence du très actif Piton de La Fournaise, qui est entré en éruption à deux reprises en 2018, ne dissuade pas les promoteurs immobiliers. Saint-Pierre et Ravine des Cabris, au nord de la ville, sont les communes qui représentent les meilleurs rendements. La région Est Pour les biens de petite taille, en revanche, le rendement est beaucoup plus élevé dans la région allant de l’est au sud-ouest. Ils ont plus de chances de trouver des locataires et des propriétaires en cas de revente. Conclusion Le domaine complexe de la fiscalité exige des connaissances aiguës et un sens aiguisé de la précision. Avec les lois fiscales en constante évolution, il est crucial d’être continuellement informé pour maximiser l’efficacité de votre imposition et éviter tout risque. Alors que votre patrimoine s’accroît, la situation peut vite se compliquer. Nos conseillers en gestion de patrimoine compétents sont là pour vous accompagner et vous aider à alléger votre charge fiscale. F.A.Q Quel montant pour gestion de patrimoine ? En matière de gestion de patrimoine, de nombreuses questions se posent quant au montant minimum à y consacrer. En réalité, si l’on considère le patrimoine dans son ensemble, un niveau moyen d’environ 100 000 EUR est généralement nécessaire pour commencer à envisager une gestion patrimoniale efficace. Comment est payé un conseiller en gestion de patrimoine ? Quant aux rémunérations des conseillers en gestion de patrimoine, elles varient selon leur expérience et leur expertise. Un junior peut percevoir environ 2 500 euros bruts par mois, tandis qu’un professionnel ayant plus de 10 ans d’expérience peut espérer toucher jusqu’à 6 000 euros bruts mensuels. Ou travail un conseiller en gestion de patrimoine ? Les conseillers en patrimoine peuvent travailler pour une banque, une société d’assurances ou un cabinet spécialisé. Quel que soit leur employeur, leur mission consiste à conseiller leurs clients dans la constitution et l’optimisation de leur patrimoine, en leur proposant des solutions personnalisées. Quel est le travail d’un gestionnaire de patrimoine ? Dans ce domaine particulièrement sensible, il est donc important de faire appel à un professionnel qualifié et expérimenté pour bénéficier d’une gestion patrimoniale performante et adaptée à ses besoins. quelle sera la stratégie fiscale la mieux adaptée à votre situation ? Nous vous apportons une réponse claire à cette question, et vous permettons d’optimiser les choix qui s’offrent à vous ou à votre entreprise. La société ANSELME GERALD, 97419 La Possession au département de La Réunion, vous permet d’investir en immobilier logistique locatif.Pour en savoir plus, contactez-nous. RESERVER UN RENDEZ VOUS