Placements financiers

Les meilleures SCPI a l’île de la Reunion

La première moitié de l’année 2023 a été exceptionnellement mouvementée pour les SCPI.
Face à une inflation persistante, des taux d’intérêt élevés et quelques revers pour certaines SCPI, le secteur de l’investissement immobilier par le biais des SCPI se prépare à affronter un second semestre où il devra prouver sa solidité et sa capacité d’adaptation.
Cette année 2023 est marquée par de nombreux bouleversements sur les marchés boursiers. Les mois récents ont vu une pause dans l’élan des marchés d’actions, suscitant de nombreuses interrogations chez les investisseurs particuliers.
Chez ANSELME GERALD EURL, nous examinerons en détail les facteurs susceptibles d’influencer positivement ou négativement les marchés et vous proposerons une solution d’investissement adaptée à cette période caractérisée par des perturbations majeures.

Facteurs de hausse potentiels

Pendant plus de trois mois, les marchés d’actions ont stagné. En France, le CAC 40 est resté proche des 7 300 points, sans véritablement réussir à s’élever de manière durable, que ce soit à la hausse ou à la baisse.
Cette relative stabilité demeure précaire, et les investisseurs sont attentifs à plusieurs enjeux cruciaux.

Réduction de l'inflation et des taux d'intérêt

Une hausse rapide de l’inflation peut perturber les entreprises cotées en Bourse, les obligeant à augmenter leurs prix pour maintenir leurs bénéfices.
Lorsque l’inflation grimpe, les banques centrales resserrent les conditions de crédit en augmentant les taux d’intérêt.
Si les taux montent rapidement, cela peut entraîner une chute brutale de la valeur des obligations.
Pour éviter de telles turbulences, les banques centrales élèvent leurs taux directeurs.
Toutefois, si l’inflation est bien maîtrisée, avec une augmentation progressive des coûts, les entreprises peuvent ajuster leurs tarifs, maintenir leurs marges et proposer des dividendes plus élevés.
Dans ce contexte, les entreprises peu endettées ont un avantage, car elles peuvent plus facilement augmenter leurs prix sans subir autant l’impact de l’augmentation des coûts de financement.
En septembre, la BCE aurait relevé ses taux pour la dernière fois après dix hausses consécutives.
Le simple fait qu’elle laisse entendre que ce cycle de hausse était terminé a relancé la hausse des marchés d’actions européens.

Plan de relance économique en Chine

L’économie chinoise a du mal à se redresser depuis la levée des restrictions sanitaires à la fin de 2022.
Son ralentissement est exacerbé par la crise immobilière que nous décrirons plus loin, mais aussi par la diminution de la consommation des ménages, des exportations, un taux de chômage élevé parmi les jeunes, et un déclin de l’activité industrielle.
Pékin a mis en place quelques mesures pour stimuler son économie, mais elles ne sont pas encore jugées suffisantes par le marché.
L’annonce d’un plan massif de relance constituerait un facteur de hausse pour les marchés d’actions à l’échelle mondiale.
Bien qu’un plan de relance potentiellement plus ambitieux soit attendu par les marchés, les mesures de Pékin pourraient n’offrir qu’un soulagement à court terme à l’économie.

Cessez-le-feu en Ukraine

Il est malheureusement peu probable à court terme, mais c’est un aspect incontournable du paysage actuel, dont l’impact sur les marchés financiers est indéniable.
Une prolongation du conflit sur plusieurs années accentuerait le ralentissement de la croissance économique mondiale, profitant aux valeurs refuge comme l’or, le dollar américain et certaines matières premières, notamment dans le secteur de l’énergie.
En cas d’un cessez-le-feu entre Ukrainiens et Russes, les économies mondiales devraient se redresser, et l’inflation, bien qu’élevée, devrait poursuivre sa décroissance. Les actions européennes, les plus touchées par le conflit, bénéficieraient en premier lieu d’une telle trêve.

Pourquoi investir dans l'immobilier ?

L’immobilier est un actif durable et stable.
Contrairement à un portefeuille d’actions ou d’obligations, détenir des biens immobiliers n’implique pas de risque de tout perdre.
Investir son épargne dans l’immobilier vise à générer des revenus réguliers sous forme de loyers ou de dividendes, notamment lorsqu’il s’agit de SCPI.
Placer son argent dans l’immobilier est un moyen efficace de compléter ses revenus et de préserver son pouvoir d’achat au fil du temps.
De plus, l’investissement immobilier permet de diversifier ses sources de revenus, évitant ainsi de dépendre uniquement d’une seule source.
Il permet également de constituer un patrimoine qui peut s’apprécier au fil du temps.
En fin de compte, l’immobilier, tel un héritage transmis entre les générations, peut être légué à ses héritiers.

Différences entre l'investissement en SCPI de rendement et l'achat d'un bien locatif :

Tout comme un bien locatif, l’investissement en SCPI de rendement permet de percevoir des revenus réguliers et de se constituer un patrimoine immobilier.
Cependant, il existe des différences significatives entre ces deux types de placements.
La première différence réside dans le fait que les SCPI de rendement requièrent un investissement initial modeste.
Il suffit de quelques milliers d’euros pour se constituer un portefeuille de SCPI à moindre coût.
Ainsi, les SCPI sont accessibles à ceux qui souhaitent bâtir un patrimoine.
La deuxième différence concerne la gestion.
Un bien locatif exige une gestion plus contraignante, tandis que celle des SCPI de rendement est prise en charge par des professionnels spécialisés.
La troisième différence porte sur les rendements. Dans la plupart des cas, les SCPI de rendement offrent des rendements annuels plus élevés que les biens locatifs.
Les meilleures SCPI de rendement peuvent générer des rendements de plus de 6 %.
Il est rare de trouver des biens locatifs offrant un rendement aussi élevé, une fois tous les coûts déduits.
La quatrième différence réside dans les types d’investissements.
Les SCPI de rendement se concentrent principalement sur l’immobilier d’entreprise, notamment les bureaux, les locaux commerciaux, l’immobilier logistique, l’immobilier de santé et d’éducation, l’immobilier hôtelier et touristique, entre autres.
Alors que les biens locatifs sont principalement utilisés à des fins résidentielles.
Enfin, la cinquième différence majeure réside dans la diversification géographique.
Les SCPI ne se limitent pas à l’investissement en France, mais incluent des biens immobiliers dans toute l’Europe.
Les SCPI européennes offrent également des avantages fiscaux sur les revenus locatifs.
Contrairement à l’achat d’un bien locatif, qui est souvent concentré et présente des risques potentiels d’impayés et d’occupation illégale, l’investissement en SCPI est plus diversifié et financièrement avantageux pour les épargnants.

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